Dossier pratique
Trésorerie et financement
La paie, le répartiteur et l’emprunt peuvent tomber dans la même semaine, même si l’officine est bénéficiaire sur l’année. Le calendrier de banque révèle ce point bas et le montant à couvrir.
Par où commencer ?
Relevez le solde disponible aujourd’hui. Placez les échéances fermes à leur date réelle, puis les crédits attendus avec une hypothèse de retard clairement identifiée.
La décision à préparer
Quelle semaine risque de manquer de fonds et de combien ? Comparez les options réalisables avant cette date avec leur coût, leurs conditions et leurs conséquences sur les semaines suivantes.
Explorer les 36 fiches
- Construire un prévisionnel de trésorerie à treize semaines
- Repérer le point bas avant la paie
- Planifier les règlements au répartiteur
- Chiffrer l’effet d’un raccourcissement du crédit fournisseur
- Simuler la dégradation du besoin en fonds de roulement
- Préparer une commande saisonnière importante
- Établir une réserve pour échéance trimestrielle
- Tester le report d’un équipement
- Suivre une autorisation de découvert
- Évaluer le coût d’un découvert ponctuel
- Expliquer le passage du bénéfice à la banque
- Isoler le remboursement du capital de l’emprunt
- Comparer deux durées de prêt
- Modéliser un différé de remboursement
- Anticiper la fin d’un taux promotionnel
- Choisir une réserve de sécurité en jours de dépenses
- Contrôler l’équilibre après un prélèvement du titulaire
- Préparer le plan de financement d’un robot
- Suivre un remboursement d’assurance attendu
- Tester une fermeture de dix jours
- Réconcilier deux comptes bancaires professionnels
- Construire une prévision à partir du TTC encaissé
- Lire le coût d’une caution bancaire
- Comparer trésorerie disponible et argent bloqué
- Budgéter une franchise avant indemnisation
- Reconstruire un budget après plusieurs mois non suivis
- Prévoir le paiement d’un acompte avant réception du matériel
- Évaluer un financement dont le taux est variable
- Comparer un prêt et un autofinancement
- Relire une demande bancaire de situation récente
- Suivre les ressources affectées à un investissement
- Tester l’étalement d’un paiement négocié
- Budgéter le réassort après une période de pénurie
- Prévoir le remboursement d’un compte courant d’associé
- Tester une baisse du crédit disponible après la reprise
- Estimer la trésorerie libre après investissements