Trésorerie et financement
Anticiper la fin d’un taux promotionnel
Une facilité temporaire peut changer de coût à une date déjà fixée.
La démarche en pratique
- Partez du solde bancaire disponible à une date connue et recensez les engagements avec leurs dates réelles ou estimées.
- Dressez le calendrier de taux et estimez le montant moyen réellement utilisé après la bascule.
Mise en situation
Au comptoir
Exemple illustratif. Sur 40 000 € constants, une hausse annuelle de 2 points représente environ 800 € sur un an avant autres frais.
Repère de gestion à adapter aux pièces et aux engagements de votre officine.