Trésorerie et financement
Planifier les règlements au répartiteur
Une concentration des échéances peut tendre la banque même si la marge reste correcte.
La démarche en pratique
- Partez du solde bancaire disponible à une date connue et recensez les engagements avec leurs dates réelles ou estimées.
- Relevez les dates contractuelles sur les factures encore ouvertes et comparez-les aux crédits attendus.
Mise en situation
Au comptoir
Exemple illustratif. Trois échéances rapprochées de 6 000 €, 4 000 € et 3 000 € mobilisent 13 000 € au total.
Repère de gestion à adapter aux pièces et aux engagements de votre officine.