Trésorerie et financement
Isoler le remboursement du capital de l’emprunt
Une mensualité regroupe généralement remboursement du prêt et intérêts, parfois assurance.
La démarche en pratique
- Rapprochez le tableau d’amortissement, le débit bancaire et la dette restant due.
- Reportez le point bas et son échéance. Actualisez-le lorsque les dates attendues deviennent des opérations bancaires confirmées.
Mise en situation
Au comptoir
Exemple illustratif. Sur une échéance de 2 200 € décomposée en 1 800 € de capital et 400 € d’intérêts, la dette baisse de 1 800 €.
Repère de gestion à adapter aux pièces et aux engagements de votre officine.