Trésorerie et financement
Construire un prévisionnel de trésorerie à treize semaines
Un solde mensuel rassurant peut masquer une semaine de tension entre deux règlements.
La démarche en pratique
- Partez du solde bancaire disponible à une date connue et recensez les engagements avec leurs dates réelles ou estimées.
- Placez les opérations à leur date de banque probable et reportez chaque solde de fin en début de semaine suivante.
Mise en situation
Au comptoir
Exemple illustratif. Une semaine débutant à 24 000 €, avec 18 000 € de recettes et 28 000 € de dépenses, se termine à 14 000 €.
Repère de gestion à adapter aux pièces et aux engagements de votre officine.