Trésorerie et financement
Repérer le point bas avant la paie
Les salaires peuvent être débités juste avant un important crédit de tiers payant.
La démarche en pratique
- Reconstituez les jours entourant la paie et notez le minimum atteint avant les crédits futurs.
- Reportez le point bas et son échéance. Actualisez-le lorsque les dates attendues deviennent des opérations bancaires confirmées.
Mise en situation
Au comptoir
Exemple illustratif. Avec 13 000 € le 26 et 16 000 € de paie le 27, le point bas est −3 000 € avant le virement du 28.
Repère de gestion à adapter aux pièces et aux engagements de votre officine.