Trésorerie et financement
Lire le coût d’une caution bancaire
Une garantie peut mobiliser à la fois une commission et des sommes indisponibles.
La démarche en pratique
- Partez du solde bancaire disponible à une date connue et recensez les engagements avec leurs dates réelles ou estimées.
- Relevez assiette de calcul, périodicité, dépôt exigé et date de levée contractuelle.
Mise en situation
Au comptoir
Exemple illustratif. Une caution de 30 000 € à 1 % annuel représente 300 € de commission par an hors frais fixes.
Repère de gestion à adapter aux pièces et aux engagements de votre officine.