Lire le point bas
Le solde final d’une semaine égale le solde initial, plus les entrées, moins les sorties. Son solde final devient celui du début de la semaine suivante. Repérez le solde le plus bas et sa date, puis testez le décalage d’un virement attendu.
Exemple illustratif
Avec 18 000 € en banque, 9 000 € encaissés au comptoir et 6 000 € de tiers payant, payer 21 000 € au grossiste et 4 000 € d’autres sorties laisse 8 000 € à la fin de la semaine. Si le tiers payant arrive une semaine plus tard, le premier solde descend à 2 000 €.
Ce tableau estime des disponibilités bancaires. Un solde positif en fin de semaine peut masquer un découvert entre deux dates. Si la marge de sécurité est faible, reprenez les échéances jour par jour avec votre cabinet.
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